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渠道部門剝離暫停 平安信托、銀行整合計劃生變

作者:李小濤 來源:21世紀經(jīng)濟報道 史進峰 日期:2012-12-24 8:50:34 人氣:647

12月17日,記者從多位平安信托人士處得到證實,原本擬定于今年年底至明年一季度前完成的部門轉(zhuǎn)移計劃已出現(xiàn)松動,平安信托私人財富管理部劃入平安銀行一事宣告暫緩。

知情人士透露,“之前高層確實有這樣的安排,私人財富管理部門員工對外時頭銜都已更換,只是沒有一個正式的說法,管理層一直都在敲定細節(jié)。但最近有了新的通知,部門遷移這件事暫時擱置了。”

在多位信托業(yè)內(nèi)人士看來,整合計劃生變與馬明哲的一些審慎思考有關(guān)。而過渡期間,不同部門、不同渠道之間可能出現(xiàn)的利益分配及管理方式磨合等問題或為促使其改變心意的重要原因。

有知情人士透露,平安信托財富管理團隊中已有員工開始醞釀離職另謀他就。原因就在整合完成后原本的銷售團隊將進入銀行序列,要承擔的任務除了固有的信托產(chǎn)品外,保險等業(yè)務可能也被要求有所涉及,在任務量上可能會要求有一定的配比,這與不少員工的工作習慣和職業(yè)規(guī)劃不吻合。

據(jù)了解,平安信托的財富管理中心渠道部分主要分為兩大塊,私人財富部門主要負責新增高凈值客戶群體,綜合開拓部則是面向集團內(nèi)部交叉銷售。

按照此前計劃,私人財富管理部已被確定劃歸平安銀行,綜合拓展部門也有可能被并入平安集團保險子公司。

若整合如約成行,完成劃轉(zhuǎn)后平安銀行將扮演“前臺”角色負責營銷和維護客戶資源,平安信托則擔任“后臺”,負責高端客戶的資產(chǎn)管理和產(chǎn)品設計。

據(jù)平安信托內(nèi)部人士透露,為完成平穩(wěn)過渡,部門轉(zhuǎn)移工作可能分兩步進行,第一步先把團隊平移到銀行,原有的架構(gòu)、管理方式及考核體系都不變。第二步,則是在這一團隊基礎上,進一步整合銀行方面的財富管理團隊,正式組建平安銀行的私人銀行。大致依照這一路徑,整合工作此前已經(jīng)逐步開展。

眾所周知,平安內(nèi)部一直在進行被稱為“綜合金融大后臺”的項目,俗稱“二次整合”,是繼2008年平安將部分基礎性業(yè)務模塊進行集中后,公司再次啟動的第二輪業(yè)務集中與共享,也是平安集團為打造綜合金融服務集團進行的重要布局。馬明哲將之描述為“打通天地線”,“天”是中、后臺體系,“地”則是前臺體系,也就是銷售隊伍和服務網(wǎng)絡。

在這個龐大的前中后臺整合系統(tǒng)性工程中,信托的渠道部分跟銀行進行整合當屬意料之中。

將平安信托的渠道部分并入平安銀行,馬明哲的想法或是在將深發(fā)展收入囊中,扶持銀行板塊迅速做大做強。

但是對于平安信托自身而言,卻難言進退。業(yè)內(nèi)人士普遍認為,若核心優(yōu)勢部門被剝離,平安信托在平安集團的整個戰(zhàn)略布局中難免被邊緣化,能否繼續(xù)保持此前的行業(yè)領(lǐng)先優(yōu)勢也是未知定數(shù)。

如今剝離計劃雖然暫時擱置,但據(jù)平安信托人士稱,并不代表這一安排已完全放棄,具體細節(jié)都要等高層敲定后再觀后效。

2007年開始,在掌門人童凱帶領(lǐng)下,平安信托明確以高端財富管理為核心的戰(zhàn)略發(fā)展目標,開始大力組建財富管理部門,五年來團隊已經(jīng)超過700人,掌握高凈值客戶超過1.7萬。平安信托在項目渠道、模式創(chuàng)新、整合資源、業(yè)務執(zhí)行力方面有著難以匹敵的優(yōu)勢,渠道是平安信托手中最大的王牌之一,與其他信托公司倚重銀行渠道不同,平安信托絕大多數(shù)產(chǎn)品都通過自建渠道銷售。

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